Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область
Социальное положение что это в анкете > Нотариат > Сведения составляющие банковскую тайну

Сведения составляющие банковскую тайну

Что относится к банковской тайне —как отвечает на подобный вопрос закон о банках и иные федеральные законы, узнайте из нашего материала. Банковская тайна - это информация об операциях, счетах и вкладах. Какие сведения включает в себя банковская тайна? Иные сведения о клиенте: что к ним относится и нуждаются ли они в охране. Тайна банковского счета и банковского вклада в России.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

В ряде государств мира под банковской тайной подразумевается то, что банки не имеют права предоставлять властям информацию о личных счетах своих клиентов например, в случае возбуждения уголовного дела. Такое толкование термина характерно для таких государств как, например, Швейцария , Сингапур , Люксембург , а также для офшорных зон либо офшорных банков, осуществляющих банковскую деятельность, в рамках добровольных или установленных законом положений о конфиденциальности.

Стоит отметить, что к банковской тайне относится практически вся предоставляемая клиентом личная информация. К конфиденциальной информации относят:. За разглашение персональной информации, согласно УК РФ предусмотрено наказание. Однако не стоит думать, что никто не сможет получить доступ к личным данным.

Ряд органов Таможня, Суд, Счётная Палата и пр. В советские времена режим банковской тайны распространялся лишь на вклады граждан в сберегательных учреждениях и преподносился в качестве льготы. Вопросы, затрагивающие тайну вкладов граждан в сберегательных кассах, были исследованы некоторыми советскими учёными: Седугиным П.

По действующему законодательству статья Гражданского Кодекса банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, в бюро кредитных историй, а также государственным органам и их должностным лицам.

Список структур, имеющих доступ к банковской тайне, закрытый, но он постоянно расширяется. Сбор сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путём похищения документов, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом — наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного до шести месяцев, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, -. Деяния, предусмотренные частями второй или третьей настоящей статьи, повлекшие тяжкие последствия, -. Неправительственные организации и правительства считают применение этого принципа одной из главных причин расширения теневой экономики и организованной преступности.

Бывшие сотрудники швейцарских UBS, Julius Baer и лихтенштейнских LGT Group банков свидетельствовали, что эти финансовые институты помогали клиентам уклоняться от выплаты миллиардов долларов налогов, направляя деньги через офшорные зоны в Карибском бассейне и Швейцарию.

Один из них, Рудольф Элмер М. Вступивший 1 февраля года Федеральный закон Швейцарии о международной помощи в налоговых вопросах установил порядок реагирования налоговых органов Швейцарии на запросы от иностранных государств.

Тем не менее, упомянутый закон не упразднил швейцарскую банковскую тайну. В результате давления со стороны США и Европейского союза Швейцарией были предприняты дальнейшие шаги с целью воспрепятствования уклонению от уплаты налогов гражданами иностранных государств, имеющих счета в швейцарских банках.

Так 18 декабря года швейцарским парламентом был одобрен "Федеральный закон о международном автоматическом информационном обмене", который вступил в силу с года. В соответствии с ним швейцарские финансовые институты обязаны собирать данные о счетах налоговых резидентов 38 стран-партнёров, в том числе и граждан стран-членов Европейского союза.

В декабре года парламент принял решение о введении с 1 января года автоматического информационного обмена с дальнейшими государствами-партнёрами, включая Россию, Гонконг и Сингапур. Последние, в свою очередь, обмениваются полученной от банков информацией с налоговыми органами стран-партнёров, на которые таким образом ложится полная ответственность за взимание налогов на средства, находящиеся на иностранных счетах. Материал из Википедии — свободной энциклопедии. Текущая версия страницы пока не проверялась опытными участниками и может значительно отличаться от версии , проверенной 15 октября ; проверки требуют 23 правки.

Кто ещё может получить доступ в банковской тайне?! Banks Today , 22 Декабря, New York Times , January 18, Не рано ли хоронить швейцарскую банковскую тайну?! Швейцария Деловая , 4 Июля, Для улучшения этой статьи желательно :. Викифицировать статью. Пожалуйста, после исправления проблемы исключите её из списка параметров. После устранения всех недостатков этот шаблон может быть удалён любым участником.

Категории : Банковское дело Личное пространство Секретная информация. Скрытая категория: Википедия:Статьи к викификации.

Пространства имён Статья Обсуждение. Эта страница в последний раз была отредактирована 14 декабря в Текст доступен по лицензии Creative Commons Attribution-ShareAlike ; в отдельных случаях могут действовать дополнительные условия.

Подробнее см. Условия использования. Политика конфиденциальности Описание Википедии Отказ от ответственности Свяжитесь с нами Разработчики Заявление о куки Мобильная версия.

Для улучшения этой статьи желательно : Викифицировать статью.

Кредитный договор. Сводное платежное поручение. Расчеты электронными средствами платежа. Банковские платежные агенты. Досрочный возврат займа.

Банковская тайна — гарантированный законом принцип банковской деятельности, в соответствии с которым банки и иные кредитные организации обязуются не разглашать информацию о своих клиентах и хранить в конфиденциальности все без исключения данные об операциях, которые совершаются для респондентов. Основания для банковской тайны — защита права частной собственности.

Эксперты прогнозируют, что ВС РФ, по всей вероятности, займет сторону банка. Однако, по их мнению, кредитной организации может грозить ответственность за разглашение конфиденциальной информации, так как она ранее ее все же предоставила антимонопольному органу. Сейчас банки в подобных ситуациях находятся меж двух огней, говорит партнер, руководитель антимонопольной практики коллегии адвокатов "Муранов, Черняков и партнеры" Олег Москвитин. С другой стороны, продолжает О. Сначала банк выдавать информацию отказался, но пошел на попятную после возбуждения административного дела по части 5 статьи

Банковский кодекс. Одни копят, словно должны жить вечно, другие тратят, словно тотчас умрут. Статья Банковская тайна Сведения о счетах и вкладах депозитах , в том числе о наличии счета в банке небанковской кредитно-финансовой организации , его владельце, номере и других реквизитах счета, размере средств, находящихся на счетах и во вкладах депозитах , а равно сведения о конкретных сделках, об операциях без открытия счета, операциях по счетам и вкладам депозитам , а также об имуществе, находящемся на хранении в банке, являются банковской тайной и не подлежат разглашению. Национальный банк и банки гарантируют соблюдение банковской тайны своих клиентов и банков-корреспондентов. Работники Национального банка и банков обязаны хранить банковскую тайну, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь. Банки обязаны представлять в Министерство финансов Республики Беларусь и местные финансовые органы сведения о счетах республиканских органов государственного управления, иных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, использующих бюджетные средства и или средства государственных внебюджетных фондов, а также получающих получивших средства по внешним государственным займам и или иные средства под гарантии Правительства Республики Беларусь, гарантии поручительства местных исполнительных и распорядительных органов. Сведения, составляющие банковскую тайну физических или юридических лиц, представляются банком в иных случаях лицам, не указанным в настоящей статье, если это предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь. Сведения, составляющие банковскую тайну, представляются банком на основании письменного запроса, подписанного руководителем государственного органа либо уполномоченным должностным лицом, скрепленного гербовой печатью и содержащего ссылки на нормы законодательных актов Республики Беларусь, предоставляющих государственному органу право на получение такой информации.

Принят на четырнадцатом пленарном заседании Межпарламентской Ассамблеи государств - участников СНГ постановление N от 16 октября года. Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие в связи с получением, хранением, защитой, опубликованием и представлением сведений, составляющих банковскую тайну, а также ответственностью за нарушение законодательства о банковской тайне. Законодательство о банковской тайне основывается на национальном законодательстве о банках и банковской деятельности, настоящем Законе, а также положениях других актов национального законодательства, регулирующих отношения, связанные с защитой банковской тайны. Если международным договором установлены другие правила, чем те, которые содержатся в настоящем Законе, то применяются нормы международного договора. Положения настоящего закона распространяются на национальный центральный банк, банки кредитные организации , в том числе иностранные банки, а также на их филиалы, действующие на территории государства, юридических лиц, которым сведения, составляющие банковскую тайну, были доверены, а также физических лиц и служащих, которым эти сведения были доверены или стали известны по службе.

Данилов И. Кредитные организации гарантируют тайну сведений о счетах и вкладах, операциях по счетам и вкладам, сведений о своих клиентах п.

Одной из главных характеристик кредитной организации является наличие обязательства гарантировать своему клиенту сохранение в тайне сведений о счетах, вкладах и операциях. Институт банковской тайны выступает гарантом защиты прав клиента банка, выраженный в неприкосновенности информации о движении его денежных средств. Немаловажно, что ответственная работа кредитной организации по сохранности банковской тайны влияет на её положение на рынке банковских услуг. Руководствуясь Федеральным законом от

Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации". Виктор Петров, Руководитель Арбитражной практики. Такое перекрестное регулирование связано с тем, что банковская тайна затрагивает чувствительную информацию для любого субъекта предпринимательской деятельности и большинства граждан. Значение сведений, составляющих банковскую тайну, сложно переоценить.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: В каких случаях банк может слить вашу личную информацию СБУ, Налоговой, Полиции?

Право каждого на сохранение в тайне сведений о его банковских счетах и банковских вкладах и иных сведений вытекает из конституционных гарантий неприкосновенности частной жизни, личной тайны и недопустимости распространения информации о частной жизни лица без его согласия. Законом устанавливаются как виды и объем сведений о банковских счетах и банковских вкладах и иных сведений, составляющих банковскую тайну, так и соответствующая обязанность банков, иных кредитных организаций хранить банковскую тайну, а также обязанность государства обеспечивать это право в законодательстве и правоприменении Постановление Конституционного Суда РФ от Правовой режим банковской тайны регламентирован положениями ст. При этом в рамках регулирования гражданско-правовых отношений в силу п. Банковскую тайну исходя из положений ч. Понятие "операция" в контексте ст.

Справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ИП , по операциям, счетам и вкладам физических лиц банк выдает на основании судебного решения должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-розыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 Федерального закона "Об оперативно-розыскной деятельности", при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти. КоАП РФ предусмотрена ответственность за непредоставление или несвоевременное предоставление в государственный орган должностному лицу , орган должностному лицу , осуществляющий государственный контроль надзор , муниципальный контроль, сведений, представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом его законной деятельности, либо представление в госорган такой информации в неполном объеме или в искаженном виде. Банк России не наделен полномочиями по привлечению кредитных организаций к ответственности за непредставление правоохранительным органам сведений и документов. Налоговый орган вправе требовать от банков документы, подтверждающие факт списания со счетов налогоплательщика, плательщика сбора или налогового агента и с корреспондентских счетов банков сумм налогов, сборов, пеней и штрафов и перечисления этих сумм в бюджет РФ подп. Справки о наличии счетов, вкладов депозитов и или об остатках денежных средств на счетах, вкладах депозитах , выписки по операциям на счетах, по вкладам депозитам организаций, ИП в банке, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств могут быть запрошены налоговыми органами в случаях проведения проверок указанных лиц либо истребования у них документов в соответствии со статьей Налоговыми органами могут быть запрошены такие справки на основании запроса уполномоченного органа иностранного государства в случаях, предусмотренных международными договорами РФ. Согласно п.

Сейчас многие эксперты полагают, что банковская тайна стала атавизмом, имеющим мало общего с реальным положением дел. Современные законы .

В ряде государств мира под банковской тайной подразумевается то, что банки не имеют права предоставлять властям информацию о личных счетах своих клиентов например, в случае возбуждения уголовного дела. Такое толкование термина характерно для таких государств как, например, Швейцария , Сингапур , Люксембург , а также для офшорных зон либо офшорных банков, осуществляющих банковскую деятельность, в рамках добровольных или установленных законом положений о конфиденциальности. Стоит отметить, что к банковской тайне относится практически вся предоставляемая клиентом личная информация.

Кредитная организация , Банк России , а также организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону ст. В соответствии с п. Таким образом, налицо коллизия ст.

Согласно закона банк обязан гарантировать своим клиентам тайну банковских счетов, вкладов, кредитов и любых операций по ним. Вопросы, рассмотренные в материале: Что такое банковская тайна? В данной статье мы подробно расскажем про сведения, составляющие банковскую тайну, в каких ситуациях они могут быть раскрыты компетентным органам.

Представители Национального банка прокомментировали новшества в предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, которые предусмотрены в обновленном Банковском кодексе и вступят в силу с 29 октября. Новшества в большей степени касаются юрлиц и ИП, пояснил замначальника управления законопроектных работ и экспертизы нормативных правовых актов главного юридического управления Нацбанка Виталий Сорокин.

Статья Банковская тайна. Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам судьям , Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Пенсионному фонду Российской Федерации, Фонду социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Купить систему Заказать демоверсию. Банковская тайна. Подготовлена редакция документа с изменениями, не вступившими в силу. Статья Федерального закона от Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Не знаю, как оно правильно произносится… Густа… Густафсон. Ролдан слышал имя впервые, но у него были клиенты из самых разных уголков мира, и они никогда не пользовались настоящими именами. - Как он выглядит - на фото. Быть может, я смогу его узнать.

Комментариев: 5
  1. Надежда

    ты угадал...

  2. Рада

    Да,хорошо. Кладу 5.

  3. nooticontri77

    Контора пишет, дела идут... =)

  4. Конкордия

    Замечательный вопрос

  5. Ольга

    смяшно однака !

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

Интернет-журнал, посвященный бытовым правовым вопросам. Мы ставим перед собой простую цель: бесплатно, достоверно и простым языком ответить на большинство правовых вопросов, возникающих в повседневной жизни.
Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
© 2018 Юридическая консультация.